中国平安 (601318) ¥ 40.81 ( 0.29 % )

非银金融 - 广东省 - 官网: www.pingan.cn

上市时间: 2007-03-01

滚动市盈率(TTM): 8.68

股息率: 2.25 %

主营业务: 从事金融业,提供多元化的金融产品及服务

资产负债比率(占总资产%) 2018 2019 2020 2021 2022
现金与约当现金 6.64 5.47 5.52 5.28 5.5
应收账款 0.31 0.35 0.27 0.26 0.32
存货 -- -- 0.17 0.0 0.04
流动资产 -- -- -- -- --
总资产
应付账款 0.07 0.06 0.05 0.07 0.09
流动负债 -- -- -- -- --
长期负债 -- -- -- -- --
股东权益 9.57 10.37 10.37 10.63 10.55
总负债+股东权益 100 100 100 100 100
类别 红利发放日 2018 2019 2020 2021 2022
分红水平 每10股 分红(元) 19.2 20.5 22.0 23.8 9.2
分红率 31.89 24.38 27.16 41.25 19.17
类别 财务比率 2018 2019 2020 2021 2022
财务结构 负债占资产比率 90.43 89.63 89.63 89.37 89.45
长期资金占不动产/厂房及设备比率 -- -- -- -- --
偿债能力 流动比率 -- -- -- -- --
速动比率 -- -- -- -- --
经营能力 应收账款周转率(次) 36.41 46.21 44.5 44.71 35.4
平均收现日数 9.89 7.79 8.09 8.05 10.17
存货周转率(次) -- -- -- -- --
平均销货日数(在库天数) -- -- -- -- --
不动产/厂房及设备周转率(次) 22.1 26.56 28.84 26.93 23.19
总资产周转率(次) 0.14 0.15 0.14 0.12 0.1
获利能力 股东权益报酬率 RoE 18.95 21.4 17.32 11.79 9.54
总资产报酬率 RoA 1.77 2.14 1.8 1.24 1.01
营业毛利率 ① 100.0 100.0 100.0 100.0 100.0
营业利益率 ② 16.72 15.83 15.46 11.83 9.57
经营安全边际率 = ② / ① 16.72 15.83 15.46 11.83 9.57
净利率 = 纯益率 12.33 14.06 13.08 10.32 9.67
每股盈余(元) 6.02 8.41 8.1 5.77 4.8
税后净利(百万元) 120452.0 164365.0 159359.0 121802.0 107432.0
现金流量 现金流量比率 -- -- -- -- --
现金流量允当比率 -- -- 929.24 1020.41 1220.71
现金再投资比率 -- -- -- -- --
营业活动现金流量(百万元) 206260.0 249445.0 312075.0 90116.0 485905.0
投资活动现金流量(百万元) -240426.0 -380157.0 -447138.0 27933.0 -224049.0
筹资活动现金流量(百万元) 1050259.0 793635.0 1064936.0 1627954.0 1333591.0



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roe近5年递增,并于2019年达到22。


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近期关注
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各项数据表现优


近期关注
(1)

1、roe近五年均超十,超标。
2、现金与约当现金均超十,2018有所增加,作为一家收现公司,这个指标是很不错的。
3、负债占资产比率高达90以上,长期负债、流动、速动比率都没有数据。股东权益占比也非常小,不到10%;
4、营业毛利率只有20几,应该来说是个不太赚钱的行业,但是安全经营边际率最高的时候达到了80,但随后都在下滑,毛利率、营业利益率都在增加,而安全边际率却在下降,说明该企业的费用越来越多,是不是说明该行业的竞争力越来越大来?(跟其他保险公司对比来一下,除了分红率比其他保险公司低以外,他各方面指标都是高于其他保险公司的。)
5、税后净利在逐年增长,与营业活动现金流有着相同的趋势。但是每年的投资活动现金流都大于营业活动现金流,说明该公司在借债投资,从总资产周转率也可以看出该公司是一个很烧钱的企业。凑字活动现金流也一直是正数。
6、现金流量表来看,现金流量比率没有数据,现金流量允当比率是超标,而现金再投资比率却远远没有达标。
7、分红率也没有达标。

我的担忧:
这是家很烧钱的行业。负债情况我看不懂。
刚才看了几篇关于中国平安的报道,才知道他有多少钱。首先他是该行业的龙头企业。近几年致力恋战科技领域,先后有陆金所控股、平安好医生、平安医保科技等多个科技新头部企业。并且逐个上市。
看了几篇报道,发现,虽然与欧美国家比较,我国保险行业的发展潜力是巨大的。但国情不同,不知道发展如何?还是一个看不懂的行业。

分析图像:
第一次:
2017.6.12 出现第一个日高:44.92
2017.6.22 破 45.36买入(止损36.29;40.82;45.36)
2018.2.9 出现第一个周低:58.53
4.27 破 57.94卖出(赚27.73%)
第二次:
2019.4.22 出现第一个日高:86.24
6.20 破 87.10买入(69.68、104.52、113.23)
8.9 第一个周低:81.4
2020.2.7 破 80.58卖出(亏7.49%)


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近期市盈率非常低,近几年很低的